Gestion de Patrimoine
Constitution et valorisation de votre patrimoine
Réussir la mise en place et la réalisation de ses objectifs
Quels sont vos objectifs patrimoniaux ? Comment les définir ?
Quel est votre profil d’investisseur ?
Sur quel support investir ?
Nous avons tous la volonté d’épargner et de faire fructifier notre capital afin de nous constituer un patrimoine. Cette épargne étant une étape incontournable pour nous permettre de réaliser nos différents projets et préparer ainsi notre avenir et celui de nos proches.
Mais comment faire pour se constituer puis valoriser son patrimoine ?
Votre patrimoine va se composer de l’ensemble des biens que vous possédez, à savoir :vos actifs corporels : biens immobiliers, etc.
vos actifs incorporels : fonds de commerce, etc
vos actifs financiers : placements en actions, obligations, liquidités, etc.
Pour vous constituer un patrimoine, le bonifier puis le développer, il faut éviter toute précipitation et procéder par étape afin de faire des choix pertinents.
Définir ses objectifs patrimoniaux lors d’un bilan patrimonial :
En connaissant vos besoins actuels et vos projets futurs, nous pourrons hiérarchiser vos besoins et objectifs à court, moyen et long terme.
Définir votre profil d’investisseur :
En fonction de votre profil, vous opterez soit pour des placements sécuritaires avec un rendement certes faible mais peu de risque de perte de capital, soit pour des placements plus ou moins risqués mais avec un rendement plus performant. Il vous sera également recommandé de placer votre capital pour une durée plus ou moins longue selon votre profil afin de vous garantir une performance optimale.
Définir votre profil d’investisseur est donc primordial et le bilan patrimonial vous y aidera.